Guides & outils

Les chiffres qui comptent vraiment

Vous n'avez pas besoin d'être expert en finance pour comprendre votre activité.

Les chiffres qui comptent vraiment est un guide pratique destiné à celles et ceux qui veulent mieux comprendre ce que leurs chiffres leur disent réellement — sans jargon, sans formules compliquées et sans passer des heures dans des tableaux.

À travers 10 questions essentielles, vous apprendrez à :

• distinguer chiffre d'affaires, bénéfice et trésorerie
• comprendre ce que votre solde bancaire signifie réellement
• calculer ce que votre activité doit couvrir
• comprendre votre marge sur coût variable
• évaluer si vous pouvez vous permettre d'engager
• définir une réserve de trésorerie réaliste
• comparer budget et réalisé
• construire et mettre à jour une prévision simple
• mettre en place une routine financière mensuelle de 30 minutes

Inclus également : une fiche mensuelle d'une page à réutiliser chaque mois.

Guide PDF de 25 pages · Exemples concrets · Lecture 30–45 min · Zéro jargon

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Même guide, version anglaise.

The Numbers That Actually Matter

You don't need to become a finance expert to understand your business.

The Numbers That Actually Matter is a practical guide for business owners who want to understand what their numbers are actually telling them — without jargon, complicated formulas or hours spent in spreadsheets.

Through 10 essential questions, you'll learn how to:

• distinguish revenue, profit and cash
• understand what your bank balance really means
• calculate what your business needs to cover
• understand your contribution margin
• assess whether you can afford to hire
• define a realistic cash buffer
• compare budget vs. actual results
• build and update a simple forecast
• create a 30-minute monthly finance routine

Also included: a one-page Monthly Finance Worksheet to reuse every month.

25-page PDF guide · Practical examples · 30–45 minute read · Zero jargon

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Trésorerie prévisionnelle — 13 semaines

À quoi ressemblera votre trésorerie dans 13 semaines ?

Ce modèle Excel vous permet de projeter votre solde de trésorerie semaine par semaine, sans construire vous-même un prévisionnel ni manipuler des formules.

Vous renseignez simplement vos encaissements et décaissements attendus avec leur date réelle. Le fichier calcule automatiquement leur semaine, les flux nets, les soldes prévisionnels et les éventuelles alertes de trésorerie.

Un vrai prévisionnel glissant

Chaque opération reste liée à sa date réelle. Pour avancer d'une semaine, vous modifiez simplement la « semaine affichée » : la fenêtre de 13 semaines glisse automatiquement. Aucun copier-coller, aucune donnée à déplacer.

Vous pouvez également revenir sur une période précédente en sélectionnant à nouveau son lundi de départ.

Le fichier comprend :

• une saisie simplifiée : date, rubrique et montant
• une prévision détaillée sur 13 semaines
• le calcul automatique des encaissements, décaissements, flux nets et soldes
• un seuil minimum de trésorerie personnalisable
• des alertes automatiques lorsque le solde prévu passe sous ce seuil
• un tableau de bord avec indicateurs clés et graphiques
• jusqu'à 500 opérations
• un mode d'emploi intégré
• un guide PDF de prise en main

Pour qui ?

Dirigeants de TPE/PME, indépendants et responsables administratifs ou financiers qui souhaitent disposer d'une visibilité claire sur leur trésorerie à court terme, sans dépendre d'un logiciel de gestion complexe.

Fichier Microsoft Excel .xlsx — sans macro · Formules vérifiées · Édition française

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Same template, English edition.

13-Week Cash Flow Forecast

What will your cash position look like in 13 weeks?

This ready-to-use Excel model helps you forecast your cash balance week by week, without building a cash flow model from scratch or handling formulas yourself.

Simply enter your expected inflows and outflows with their real dates. The file automatically assigns each transaction to the right week and calculates net cash flow, forecast balances and cash alerts.

A true rolling forecast

Every transaction stays linked to its real date. To move forward, simply change the “displayed week”: the entire 13-week window rolls forward automatically. No copy-pasting and no data to move.

You can also look back at a previous period simply by selecting its starting Monday again.

What's included:

• simple data entry: date, category and amount
• a detailed 13-week cash flow forecast
• automatic inflow, outflow, net cash flow and closing balance calculations
• a customizable minimum cash threshold
• automatic alerts when your forecast balance falls below that threshold
• a dashboard with key indicators and charts
• up to 500 operations
• a built-in user guide
• a PDF quick-start guide

Who is it for?

Small and medium business owners, freelancers, and finance or admin managers who want clear short-term visibility on their cash position without relying on complex accounting or management software.

Microsoft Excel .xlsx file — no macros · Formulas verified · English edition

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